Отличие трейдера от брокера

Микро-, мини и обычные счета

При открытии торгового счета имеют значение следующие вопросы:

  • минимальная сумма, необходимая открытия счета
  • минимальный торговый объем
  • возможность трейдером изменять размер стандартного лота
  • начисление процентов по неиспользованной марже на счете трейдера
  • неограниченные возможности в использовании автоматической торговли

Многие брокеры, особенно это характерно для брокеров, работающих в странах СНГ, предлагают открыть микросчета, мини счета. Размер депозита для открытия таких счетов составляет небольшие суммы порядка 100 долларов США. Обычным минимальным депозитом у многих ECN-брокеров является минимальная сумма 1000 USD.

У некоторых дилинговых центров можно видеть услугу, которая дает возможность приступить к торговле на валютном рынке со стартовым капиталом в размере аж от 1 доллара.

Естественно, такая микроскопическая сумма не сможет принести трейдеру никакой ощутимой прибыли.

Данную услугу можно рассматривать только как возможность для новичков практически без денег попробовать свои трейдерские способности там, где совершаются сделки на реальные деньги.

Для работы с серьезными западными брокерами минимальная сумма депозита может начинаться от 3000-10000 долларов. Крупные клиенты, вносящие на депозит $50000 до $200000 разумеется будут иметь статус особо важных и могут рассчитывать на VIP-условия, персонального менеджера и прочие прелести.

Вид и размер спреда и комиссии имеют большое значение

Всем важен размер спреда и комиссий. Брокер или ДЦ зарабатывают на разнице между ценой покупки и продажи валют, что и называется спредом.

Выбор торговой системы трейдера определяется величиной спреда.

Выбирать форекс-брокера только на основании его тарифов, зачастую, – неверное решение. В бизнесе брокерских услуг чудес не бывает, все имеет свой приход и расход, поэтому демпингующий брокер с низкими тарифами, зачастую ненадежен и впоследствии потопит трейдера своим плохим сервисом.

Как правило, фиксированный размер спреда для основных валютных пар на Forex находится в диапазоне 2-4 пипсов. И спред, превышающий 4-6 пипсов, не являющийся кросс-курсом, неприятно удивителен. Размер спреда прямо отражается на затратах трейдера при совершении сделок.

Брокеры обычно предлагают фиксированный спред. Фиксированный спред не меняется во время выхода новостей, какие бы там ни были движения на рынке. Но бывают и брокеры, работающие с плавающим спредом и с фиксированно-плавающим, в этом случае нестабильность на рынке вызывает резкие движения котировок и приводит к возрастанию спреда.

Потенциально плавающий спред может быть опасен дополнительными потерями для трейдера. Многим важен и размер минимального лота, а также низкий шаг лота в диапазоне 0,001-0,01.

Избегаем скрытых поборов

Торгуя на Forex, прагматичные трейдеры не любят сюрпризов. Узнаем о наличии или отсутствии дополнительных комиссионных сборов.

Дополнительные комиссионных сборы обычно не взимаются, однако имеет большой смысл удостовериться в этом, еще раз прочитав договор с брокером, во избежание скрытых неожиданных сборов.

Также, отмечу, что большая часть брокеров берет комиссионный сбор, проводя перенос позиции трейдера через сутки. Это так называемый своп (swap).

Лучший своп тот, которого нет. Все бы хотели видеть полное отсутствие свопов или низкие свопы. Размер свопа, конечно же, зависим от процентных ставок валют в торгуемой валютной паре. Своп может быть начислен или списан со счета трейдера.

Относительно свопов нужно иметь ввиду, что их размер может быть неодинаков для длинных и коротких позиций применительно к конкретной валютной паре.

Иногда можно видеть дополнительное требование к обязательному количеству сделок, а также сумме оборота денежных средств в месяц. Если требование не исполняется, с клиента взимается плата. Чаще всего это такое требование выставляют некоторые западные брокеры.

Котировки в торговом терминале

Терминал должен поддерживать опцию получения политических и экономических новостей.

Информация поступает в терминал пачками. И каждый трейдер может настроить свой фильтр, поэтому новостей можно новостей отталкиваясь от их важности. Средней важности и высокой важности.

К примеру, новости по безработице, ставкам, валовому внутреннему продукту. Все это поможет трейдеру находится в курсе новостей, влияющих на краткосрочную торговлю.

Обращайте внимание на поставщиков котировок. Среди поставщиков котировок в России замечен SaxoBank. Котировки от SaxoBank наблюдались у Liteforex, Roboforex и Instaforex. У некоторых дилинговых котировки сдвинуты на несколько пунктов, по нашему мнению, это не принципиальный момент.

Некоторые брокеры получают котировки из Deutche банка, JP Morgan банка, UBS банка, из Reuters и из других информационных систем.

Необходимо выяснить, платно или нет использование терминала. В редких случаях пользование торговым терминалом может быть платным.

Обычно за торговую платформу, котировки, аналитику не берется оплата. В ряде случаев особая аналитическая информация бывает платной. Данные моменты также нужно уточнить.

Как же правильно выбрать хорошего и надежного брокера?

Нужно обратить внимание на следующие критерии:

Надежность. Самый главный пункт. Именно надежность позволит вам спать спокойно и не переживать, что ваши деньги могут исчезнуть бесследно вместе с самим брокером.

Как определить надежность брокера? Параметров достаточно много. Один из показателей — это время его работы. Чем оно дольше, тем лучше. Минимальный срок должен составлять 5 лет успешной работы.

Но самым главным параметром надежности является его рейтинг. Рейтинг обозначается в буквах от ААА+ до D.

Например,

ААА — максимальная степень надежности,

АА+, АА, АА- — высокая степень надежности,

BBB, BB — надежность ниже средней

и т.д.

Брокеры, у которых рейтинг с буквами А, в любой вариации — ваш выбор. С остальными работать не рекомендуется. Сам список присвоенных рейтингов брокерам можно посмотреть по ссылке: http://www.ra-national.ru/ru/ratings/invest_companies?type=rating.

Размер минимального депозита. Если у вас небольшая сумма, которую вы планируете потратить на покупку акций, то этот пункт будет иметь для вас значение. Обычно минимальная сумма начинается от 30-50 тысяч, у некоторых от 100 000 рублей.

Доступ на биржевые площадки. Если вы планируете торговать только российскими ценными бумагами, то этот пункт для вас не важен. Все российские брокеры, предоставляют такой доступ. Но если вы хотите стать совладельцем, допустим Apple, то вам понадобиться на американскую биржу nasdaq. Даже если вы и не планируете пока торговать акциями иностранных компаний, лучше сразу предусмотреть такую возможность. Список брокерских компаний, предоставляющих доступ на международные площадки можно посмотреть по этой ссылке: http://world.investfunds.ru/brokers/

Комиссии. Тоже немаловажный критерий отбора брокера. За каждую сделку, совершенную вами, он получает определенное вознаграждение. У различных брокеров сетка тарифов может различаться в разы. Также есть специальные предложения для часто торгующих, по низким ставкам. Есть предложения для инвесторов, совершающих сделки по купле-продаже довольно редко.

На что обратить внимание. Обычно вознаграждение брокера состоит из определенного процента за сделки и так называемой минимальной платы за месяц.

Минимальная плата за месяц. Та сумма, которую должен обязательно получить брокер. Обычно она составляет от 200 до 300 рублей в месяц. Например, если вы не очень активно торгуете и общая сумма вознаграждений в виде комиссии брокера не дотягивает до этой суммы, то с вас спишут эту разницу.

Получить кредит онлайн

Банк
Сумма(руб.)
Процентная ставка
Возраст заемщика
Оформить
до 300 000 от 19,9% годовых от 18 до 70 лет
от 10 000 до 1 000 000 от 10,9% годовых от 22 до 70 лет
от 30 000 до 1 000 000 от 11% годовых от 21 года до 75 лет
до 1 000 000 от 16,99% годовых от 22 года до 70 лет
до 1 000 000 от 11,5% годовых от 25 года до 68 лет
до 1 300 000 от 11,99% годовых от 23 лет
до 3 000 000 от 9,99% годовых от 21 до 70 лет
до 3 000 000 от 11,5% годовых от 21 до 70 лет

Например, за месяц вы совершали кое-какие сделки. Комиссии брокера по всем вашим операциям — 100 рублей. Минимальная плата за месяц — 300 рублей. Тогда с вас дополнительно спишут еще 200 рублей в конце месяца.

Минимальная плата актуальна для инвесторов с небольшими капиталами, совершающих достаточно редкие сделки на фондовом рынке. Тогда ее размер имеет большое значение на конечную вашу прибыль.

Взять хотя бы 300 рублей в месяц. В год это 3 600. И если ваш депозит всего 50 000 тысяч и вы совершаете редкие сделки, то скорее всего около 2 000 рублей вам придется дополнительно отдать брокеру за год в виде этой платы. А это 4% от вашего депозита. И так каждый год.

Поэтому, старайтесь найти брокера без подобных минимальных плат.

Если же активный инвестор, то для вас это не будет иметь особого значения.

Расходы на депозитарий.

Что такое депозитарий? Если вкратце, это место, где хранятся купленные вами ценные бумаги (акции, облигации). Простыми словами — это сервер. Ведь все ценные бумаги на бирже обращаются в бездокументарной (электронной) форме. И ваше право на акции — фиксируется записью на компьютере депозитария.

Плата за депозитарий может полностью отсутствовать. Браться чисто символическая сумма — в размере 100-200 рублей в год. Но чаще всего это фиксированная плата за месяц — 200-300 рублей. За год естественно расходы возрастают до нескольких тысяч.

А теперь про сами комиссии за сделки. Доля вознаграждения по ним тоже может различаться в разы.

От сотых долей процентов до почти 1% за сделку. Обращаю внимание, что комиссия берется за одну операцию, а именно отдельно за покупку и отдельно за продажу. Т.е. если комиссия составляет 0.1% от суммы сделки, то допустим, купив и потом продав акций на сумму в 100 000 рублей, вы отдадите брокеру уже 0.2% или 200 рублей.

Новичкам, с первого взгляда может показаться, что вознаграждение брокера в 0,05% и 0,1% за сделку от суммы в принципе минимально и разницы между ними почти нет (подумаешь какие 5 сотых процента разницы). Однако за год эта разница может достигать в абсолютных цифрах нескольких тысяч, а то и десятков тысяч рублей.

Тут все дело в том, с какой периодичностью вы торгуете и какой суммой оперируете.

Для примера. Вы совершаете раз в неделю 2 сделки по купле и продаже на 100 000 рублей. В неделю ваш торговый оборот будет равен 200 000 рублей, а в год 10 миллионов!!!! Комиссия брокера за это время составит:

при 0,05% — 5 000 рублей

при 0,1% — 10 000 рублей.

Итог: разница в 5 тысяч.

А если бы торговали чаще? Или оперировали большей суммой. Разница была существенно выше.

В заключение

После отбора у вас должно остаться 2-3 брокера, с которыми вы в принципе могли бы работать. Дальше вам желательно пообщаться с ними. Задать все интересующие вопросы. Вам помогут подобрать подходящие именно для вас тарифы. Возможно у брокера будет для вас какие-то специальные предложения, про которые нет информации на сайте. Ну а дальше выбор за вами.

Удачных инвестиций!!!

Зачем нужен брокер на фондовой бирже

Брокер – волшебник…, аферист…., посредник или кто!? И нужен ли этот непонятный “Брокер” частному инвестору – может быть стоит обойтись без него?

Инвестор, будь то физическое или юридическое лицо, для совершения сделки по купле-продаже ценных бумаг может рассматривать следующие два варианта:

  • Самостоятельный поиск контрагента и оформление сделки.
  • Осуществление операций через брокера.

При первом варианте инвестор все делает сам: ищет покупателя или продавца ценных бумаг, договаривается о цене сделки, заключает договор купли-продажи, переоформляет ценные бумаги в реестре, а при последующей перепродаже самостоятельно уплачивает налоги. Очевидно, что данный способ весьма трудоемкий и требует много времени. При этом при проведении подобных операций цена купли-продажи акций чаще всего отличается от рыночной цены. Покупателю они предлагаются по ценам, превышающим биржевые, а продавцу, соответственно, поступают заниженные предложения. К подобному способу купли-продажи ценных бумаг целесообразно прибегать, если сделка носит разовый характер.

Действуя в рамках второго варианта, инвестору необходимо выбрать брокера для участия в биржевых торгах. Почему необходимо? Давайте разбираться.

Рыночная экономика предусматривает существование акционерных обществ, акции которых торгуются на бирже. Законодательство любой страны с рыночной экономикой предусматривает создание специализированных институтов, то есть брокеров, основная деятельность которых заключается в предоставлении возможности заниматься куплей-продажей активов, торгующихся на бирже. В первую очередь это гарантирует проведение сделок по принципу ППП (поставка против платежа), который используется на всех без исключения электронных биржах для контроля и учета прав участников торгов.

Документ можно заверить по месту работы, а квартиру продать-купить по объявлению, однако никто не сможет гарантировать чистоту и правильность сделки и поручиться за приобретенную таким образом собственность. Иными словами, обращение инвестора к брокеру для участия в торгах ценными бумагами -такая же необходимость, как и поход к нотариусу, дабы заверить документ, или обращение к агенту по недвижимости при покупке-продаже квартиры. Описанные случаи лишь частично напоминают вариант сделок с ценными бумагами.

Есть одно непреложное правило:

Если вы хотите купить или продать ценные бумаги по нормальной рыночной цене, следует совершать эти сделки на бирже. А если совершать сделки на бирже -необходимо обратиться к одному из аккредитованных на данной бирже профессиональных участников рынка ценных бумаг, обладающих лицензией на оказание брокерских услуг. В качестве таких аккредитованных участников могут выступать брокерские и инвестиционные компании или банки.

Итак, весь процесс совершения сделок затрагивает три категории участников:

  • Клиент
  • Брокер, осуществляющий замысел клиента
  • Биржа, на которой брокер осуществляет замысел клиента

Каким образом происходит весь процесс взаимодействия этих трех категорий? Первым делом клиент обращается к брокеру для заключения договора обслуживания.

По российскому законодательству заключить договор можно двумя способами:

  • подписать двусторонний договор
  • оформить согласие на присоединение одной стороны (акцепт) к условиям обслуживания другой стороны (публичная оферта)

Ввиду сложности и большого объема современных брокерских договоров, описывающих все возможные и невозможные варианты развития событий, в последнее время отношения оформляются преимущественно вторым способом. При этом договор на предоставление брокерских услуг на рынке ценных бумаг и регламент взаимодействия действительно являются публичными и открытыми. Вновь пришедший клиент, ознакомившись с данным многостраничным документом, подписывает заявление о присоединении к указанным условиям обслуживания.

Что же дает инвестору факт присоединения к договору и регламенту брокера

Между клиентом и брокером возникают договорные отношения, на основании которых брокер по поручению и за счет клиента, но от своего имени совершает сделки купли-продажи ценных бумаг на бирже. следует помнить, что сделки на бирже происходят между профессиональными участниками торгов.

На основании регламента брокер открывает клиенту «связку» его личных счетов: личный счет депо в депозитарии, с которым сотрудничает брокер и где будут храниться и учитываться приобретенные на биржевых торгах ценные бумаги, и личный денежный счет для расчетов по биржевым операциям. все активы клиента перемещаются исключительно между этими двумя счетами, открытыми клиенту брокером.

Брокер полностью решает все инвестиционные вопросы клиента, начиная с зачисления денежных средств на биржу и исполнения приказов и заканчивая расчетом для физических лиц налогооблагаемой базы и списанием налогов в пользу бюджета Российской Федерации.

Факт присоединения клиента к договору на предоставление брокерских услуг на рынке ценных бумаг дает брокеру право на получение комиссионного вознаграждения за совершаемые по поручению клиента действия. После открытия брокером счетов клиент может перевести денежные средства на счет у своего брокера или перевести имеющиеся ценные бумаги на счет депо в депозитарии.

Однако возникает вопрос: каким образом данные активы клиента попадут на биржу и смогут участвовать в торгах? К торгам на бирже допускают лишь профессиональных участников рынка, имеющих специальные лицензии. Сама биржа на основании своей лицензии является организатором торгов. Именно биржа принимает решение, какие ценные бумаги соответствуют необходимым требованиям и допускаются к торгам, именно биржа гарантирует совершение сделок между брокерами.

Брокер также, как и его клиенты, имеет два счета на бирже:

  • счет номинального держания в расчетном депозитарии биржи, где учитываются все бумаги клиентов брокера
  • счет в расчетной палате биржи, где учитываются все денежные средства клиентов брокера

Разумеется, данная пара счетов с совокупными клиентскими денежными или бумажными активами есть у каждого брокера, аккредитованного на бирже, поэтому и сделки купли-продажи производятся исключительно с совокупных клиентских счетов различных брокеров. Аналогично движению активов клиента между его счетами у брокера происходит перемещение совокупных клиентских активов в течение торгов лишь между счетами, открытыми различными брокерами на бирже. Отсюда и безусловная надежность сделок, и гарантии того, что не произойдет покупка несуществующих бумаг на несуществующие деньги.

Далее эти активы участвуют в биржевых торгах. В течение торгов при совершении сделок по принципу «поставка против платежа» деньги и ценные бумаги перемещаются исключительно внутри биржи и исключительно под идентификаторами принадлежности определенному Брокеру. По окончании торговой сессии брокер учитывает деньги и бумаги на личных счетах клиентов в зависимости от совершенных сделок.

Оставьте комментарий